鄂尔多斯市康巴什村镇银行有限公司

2023 年信息披露报告

一、重要提示

鄂尔多斯市康巴什村镇银行有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何重大遗漏、虚假陈述或者严重误导，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本年度报告比照《鄂尔多斯市康巴什村镇银行二〇二三年度会计决算报告》，以人民币为单位编制。

鄂尔多斯市康巴什村镇银行有限公司负责人、综合业务部负责人声明：年度报告中财务及监管指标真实、准确。

本行年度工作报告备置于辖属各行、部主要营业场所。

二、鄂尔多斯市康巴什村镇银行有限公司概况

（一）基本情况

本行全称为鄂尔多斯市康巴什村镇银行有限公司(简称康巴什村镇银行)，2010 年 11 月经中国银行业监督管理委员会批准设立，2011 年 1 月正式挂牌营业，2022 年年末员工人数 57 人。

本行金融许可证：《中华人民共和国金融许可证》机构编码： S0029H315060001；

本行法人营业执照：鄂尔多斯市工商行政管理局核发的《企业法人营业执照》 [9115069156693219XP]；

法定代表人：刘永轶

法定营业住所：内蒙古自治区鄂尔多斯市康巴什新区永宁街2 号 C7 号楼

邮政编码：O17000

（二）本行的主营业务：

1.吸收公众存款；

2.发放短期、中期和长期贷款；

3.办理国内结算业务；

4.办理票据承兑和贴现业务；

5.从事银行卡业务；

6.代理收付款项及代理保险业务；

7.代理发行、代理兑付、承销政府债券；

8.经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

三、股本金及股东情况

2023 年本行注册资本为人民币 10000 万元整，其中法人股5990 万元，占全部股本 59.90%，自然人股 4010 万元，占全部股本的 40.10%，股东股金情况见下表。

2023 年末股东持股情况表

单位：万元

四、主要财务信息

（一）资产负债情况

截止 2023 年末，资产总额 117203 万元，较年初增加 8246万元，增长率为 7.57%；各项贷款余额 55566 万元，较年初增加8265 万元，增长率为 17.47%。

资产负债情况表

单位：万元

（二）主要财务指标

财务收支情况：截止 2023 年末总营业收入实现 4372 万元,比上年减少 819 万元，其中：利息收入 3133 万元，比上年减少679 万元，金融机构往来收入 1236 万元，比上年减少 75 万元，手续费收入 3 万元，较上年持平。营业支出 5154 万元，较上年减少 28 万元，其中：利息支出 3201 万元，比上年减少 77 万元，金融机构往来支出 33 万元，比上年减少 27 万元，手续费支出 9

万元，比上年减少 1 万元，营业费用 1709 万元，比上年减少 134万元。营业税金及附加 59 万元，比上年减少 3 万元。营业利润-766 万元。营业外收入 1 万元，营业外支出 18 万元。计提贷款损失准备 126 万元。利润总额-782 万元, 比上年减少 791 万元。净利润-782 万元。成本收入比 151.38%。

损    益    表

单位：万元

（三）主要监管指标合规性分析

资本充足状况：截止 2023 年末，资产总额 117203 万元，其中实收资本(股本)10000 万元，盈余公积 618 万元，一般准备 1068万元；资本净额 5406 万元。加权风险资产总额 57128 万元，资本充足率 9.46%，核心资本充足率 8.3%。

其他主要监管指标情况：截止 2023 年末，存贷款比例 53.03%，同比上升 2.18 个百分点；流动性比例 188.48%，同比下降 261.65个百分点；超额备付比例 8.08%，同 比上升 6.54 个百分点；固定资产比例 5.02%，同比下降 0.35 个百分点；单一客户贷款集中度 18.50%，同比上升 1.87 个百分点。

主要监管指标

单位：万元、人、%

五、支农支小等定位履行情况

截止 2023 年年末，我行涉农贷款余额 8103 万元，比年初下降 2778 万元，降幅 25.53%；占各项贷款比例 14.58%，比年初下降 8.42 个百分点。累计发放涉农贷款 9005.07 万元，比年初下降 2426.85 万元，降幅 21.23%。农户贷款余额 12 万元，比年初下降 8 万元，降幅 40%，农户贷款比例 0.02%，比年初下降 0.02个百分点；农户+小微企业贷款余额 39731.42 万元，比年初增长3046.98 万元，增幅 8.31%，农户加小企微业贷款比例 71.5%，比年初下降 6.05 个百分点 。累计发放农户加小微企业贷款36826.6 万元，比年初减少 1433.9 万元，降幅 3.75%。截止 2023年年末， 我行户均贷款余额 92.3 万元，比年初增长 1.69 万元；单户 500 万元（含） 以下贷款余额占比为 77.45%， 比年初增长34.62 个百分点。

六、风险管理状况

(一)最大十户贷款情况

（二）贷款风险分类情况

单位：万元

（三）贷款损失准备情况

2023 年贷款损失准备余额 2002 万元。

（四）风险控制和防范措施

1、内控管理。我行是2010年11月由鄂尔多斯银行发起，经中国银行业监督管理委员会内蒙古监管局批准设立，2011年1月 正式挂牌对外营业的新型农村金融机构，根据银监局的监管要求，结合自身业务发展的实际，建立了股东会、董事会、监事会、经营层三会一层的法人治理架构，股东会为全行最高权力机构。三会一层按照公司章程所赋予的权利和义务认真履行职责。

2、建立了审慎的贷款管理机制。全力推进“ 三法一指引”的贯彻落实，成立了贷款审批委员会，制定了相关操作流程和制度及合同文本，公开了放贷流程、条件，增加贷款的透明度，有效的防范了风险。

3、加大责任追究力度。认真落实贷款责任制度，加大责任追究力度和处罚力度。2023 年累计发放各项贷款 49611 万元，截止年末新形成 12 笔不良贷款，金额 412 万元。

4、切实防范风险，确保各项工作持续健康发展。风险防范是金融工作的重头戏，为此，我行要求每位员工牢固树立“安全无小事”的风险防范意识和责任意识，在监事会的领导下，加强对前台会计核算的监督检查，要求一线员工严格执行操作规程，

文明规范服务，进一步增强安全防范意识，确保不发生任何安全事故。

七、公司治理情况

（一）公司治理情况。本公司现有股东 13 名，董事会成员5 人，监事 3 人，2023 年组织召开股东会、临时股东会 1 次，董事会会议 4 次，监事会会议 4 次。

（二）董事会、监事会履职情况

单位：天

八、关联交易情况

（一）与主发起行的业务往来情况

单位：万元、% 、笔

（二）其他关联交易情况

单位：万元、%、

九、部门与机构设置情况

本行内设 7 个职能部门和 3 个分支机构，分别为综合部、计财部、信贷业务部、资产保全部、营业部、内控合规部、业务拓展部、阿镇支行、广场支行、东胜支行。

综合部主要负责全行日常办公事务、组织协调、公文处理、会议管理、综合调研、宣传、信息报道、后勤管理、法律事务、档案管理、综合文秘、公文管理、行政印章管理、机要保密、服务管理;负责全行机构、人员、薪酬管理、企业文化组织和管理;负责全行的安全保卫工作、科技网络工作（兼办党务、工会、董事会、监事会相关事项）；

计财部主要负责全行财务与会计基本政策和制度的执行，制定年度综合经营计划、财务计划，编制财务报告。负责全行资产负债总量和结构管理、利率管理，资金营运业务管理，资金产品设计、推广与营销支持；负责全行财务及经营报表的报送工作；

信贷业务部主要负责综合信贷业务管理（个贷及公司贷款）、综合产品的市场营销、管理和指导工作；负责机构类客户（包括各类金融机构、政府机构、军队系统、中介机构以及其他非法人性质的机构）、市场综合营销、管理与指导对公业务营销；信用风险管理、信贷监督检查、信贷业务风险监测；

资产保全部主要负责不良资产管理清收、减少资产损失、降低不良贷款占比、防范风险、制定逾期贷款清收计划、根据有关法律法规制定本业务条线的各项制度、按有关规定管理行内抵债资产、逾期贷款客户的催收起诉、不良资产的统计分析、相关报表报送等工作；

营业部负责对外经营的窗口服务，帐户管理（对公及个人）、对帐管理、现金管理、重要空白凭证管理、备用金交存、同业存放之间的管理、办理纳税、会计档案管理；

内控合规部负责持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。负责制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门树立规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，使其符合国家相关规定的要求；负责建设合规文化，开展合规教育培训；负责组织合规风险评估和检查，对已发现的违规问题和存在的不足，及时按照规定路线报告，并提出修改建议和补救措施；负责按规定向监管

部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议等；

业务拓展部负责围绕行内制订的战略目标开发各项新产品与拓展新市场；制定市场开发与拓展的各项管理规定、制度；负责市场开发与拓展的具体方法实施，并制定相关方案；负责市场拓展及客户开发的相应工作；负责所有合作意向客户资料的收集、整理，并建立档案；负责空白市场维护与管理，适时回访意向合作的客户；负责拓展部开发与拓展费用的预算，严格控制费用支出与合理运用；做好本部门档案资料管理；做好公共关系、人脉资源的建立与维护；

阿勒腾席热镇支行为我行的分支机构，住址阿勒腾席热镇；

广场支行为我行分支机构，住址康巴什美食广场；

东胜支行为我行分支机构，住址鄂尔多斯市东胜区纺织街 1号。

九、重大事项

报告期内，本行 2023 年度无重大诉讼、仲裁事项，没有重大资产收购、出售或处置以及兼并事项；本行业务范围没有发生变更，没有重大关联交易；本行及本行董事、高级管理人员无受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

附件：鄂尔多斯市康巴什村镇银行有限公司 2023 年度信息披露表

2024 年 4 月 1 日

鄂尔多斯市康巴什村镇银行有限公司2023 年度信息披露表

单位：人、％、万元、次

说明：此信息披露表内容为康巴什村镇银行金融机构最低信息披露标准。